การเงินและการลงทุนรายการ № 01.01

โปรแกรมคำนวณค่างวดสินเชื่อและวางแผนผ่อนชำระ (EMI)

คำนวณยอดผ่อนชำระรายเดือน ยอดดอกเบี้ยรวม และตารางตัดหนี้แบบลดต้นลดดอก ทั้งสินเชื่อบ้าน รถยนต์ และส่วนบุคคล

โปรแกรมคำนวณค่างวดสินเชื่อและวางแผนผ่อนชำระ

สูตรคำนวณแบบลดต้นลดดอก (Reducing Balance / มาตรฐาน ธปท.)

วงเงินกู้ ($)Variable P

ค่าตัวอย่าง:

อัตราดอกเบี้ยต่อปี (%)Rate / (12 × 100)

1.00%4.50%18.00%

ระยะเวลากู้

ปี

ระยะเวลากู้:

สรุปผลการคำนวณค่างวด

ค่างวดรายเดือน (EMI)

US$10,133.71

ผ่อนชำระทั้งหมด 360 งวด (30 ปี)

สัดส่วนเงินต้นและดอกเบี้ย

สัดส่วน55% : 45%

เงินต้น55%

US$2,000,000.00

ดอกเบี้ยรวมทั้งหมด45%

US$1,648,134.23

ดอกเบี้ยรวมตลอดสัญญาUS$1,648,134.23

ยอดชำระรวมUS$3,648,134.23

สูตรคำนวณ: E = P × r × (1+r)ⁿ ÷ ((1+r)ⁿ − 1) (วิธีคิดแบบลดต้นลดดอกตามเกณฑ์ ธปท.)

ค้นหายอดนิยม:วิธีคำนวณค่างวดเงินกู้บ้านต่อเดือน กู้ซื้อบ้าน 3 ล้าน ผ่อนเดือนละเท่าไหร่สูตรคิดดอกเบี้ยแบบลดต้นลดดอก ตารางผ่อนชำระเงินกู้ Amortization Schedule ภาษาไทย เปรียบเทียบดอกเบี้ยคงที่กับลดต้นลดดอก

What is an Equated Monthly Installment (EMI)? An Equated Monthly Installment (EMI) is a fixed monthly payment paid by a borrower to a creditor on a designated calendar date. Each installment reimburses accrued monthly interest and repays a portion of the original loan principal via standard reducing-balance amortization.

โปรแกรมคำนวณนี้ใช้สูตรคำนวณค่างวดแบบลดต้นลดดอก (Reducing-Balance / Constant-Payment Annuity Method) ซึ่งเป็นสูตรมาตรฐานสากลที่ธนาคารพาณิชย์และสถาบันการเงินในประเทศไทยใช้จริงภายใต้การกำกับดูแลของธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ช่วยให้คุณวางแผนภาระหนี้ได้อย่างแม่นยำ ทุกตัวเลขได้รับการตรวจสอบความถูกต้องทางคณิตศาสตร์

โปรแกรมนี้คำนวณได้แม่นยำตามเกณฑ์ธนาคารในประเทศไทยหรือไม่?

หลักการคำนวณค่างวดเงินกู้ (EMI) ทั่วโลกใช้คณิตศาสตร์ดอกเบี้ยทบต้นเดียวกัน ซึ่งอิงตามสูตร การคำนวณดอกเบี้ยทบต้น (Compound Interest) หรือที่ในระดับสากลเรียกว่าวิธี Amortization แบบเงินงวดคงที่ ในประเทศไทย ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ได้กำหนดให้สถาบันการเงินต้องแสดงอัตราดอกเบี้ยที่แท้จริง (Effective Interest Rate) โดยเฉพาะสินเชื่อบ้านที่ต้องคิดดอกเบี้ยแบบลดต้นลดดอก นอกจากนี้ สำหรับหนี้บัตรเครดิต สามารถใช้ โปรแกรมคำนวณดอกเบี้ยบัตรเครดิต (Credit Card Calculator) เพื่อวางแผนปลดหนี้ดอกเบี้ยสูงได้เช่นกันครับ

โปรแกรมนี้ให้ผลลัพธ์เป็นยอดค่างวดผ่อนชำระบริสุทธิ์ตามหลักคณิตศาสตร์ ทั้งนี้ ยอดเรียกเก็บจริงของแต่ละธนาคารอาจมีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม เช่น ค่าเบี้ยประกันชีวิตคุ้มครองสินเชื่อ (MRTA), ค่าประเมินหลักทรัพย์ หรือค่าธรรมเนียมการจัดการเงินกู้ จึงควรสอบถามตารางผ่อนชำระฉบับสมบูรณ์จากธนาคารผู้ให้กู้ก่อนทำสัญญาเสมอครับ

การพิสูจน์และสูตรทางคณิตศาสตร์สัญลักษณ์คณิตศาสตร์มาตรฐาน

ที่มาและหลักการของสูตรคำนวณ

สูตรคำนวณค่างวดเงินกู้ (Equated Monthly Installment หรือ EMI) เป็นวิธีคิดดอกเบี้ยแบบลดต้นลดดอก (Effective Interest Rate) ที่สถาบันการเงินและธนาคารพาณิชย์ในประเทศไทยใช้เป็นมาตรฐานตามเกณฑ์ของธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) โดยในแต่ละงวดที่ชำระ ยอดเงินจะถูกแบ่งออกเป็น 2 ส่วน คือ 'ส่วนตัดดอกเบี้ย' (คิดจากเงินต้นคงเหลือจริงคูณอัตราดอกเบี้ยรายเดือน) และ 'ส่วนตัดเงินต้น' (ยอดค่างวดหักดอกเบี้ย) ส่งผลให้เงินต้นค่อยๆ ลดลง และภาระดอกเบี้ยในงวดถัดไปจะลดลงตามไปด้วยอย่างต่อเนื่องครับ

สัญลักษณ์คณิตศาสตร์มาตรฐาน

E = P × r × (1 + r)ⁿ ÷ ((1 + r)ⁿ − 1) (สูตรคำนวณค่างวดเงินกู้แบบลดต้นลดดอก / Reducing Balance Annuity Model)

สูตรพีชคณิตที่ได้รับการตรวจสอบตามมาตรฐาน พร้อมขั้นตอนการคำนวณที่โปร่งใสและคำอธิบายอ้างอิง

คำอธิบายตัวแปรและหน่วยวัด

วงเงินกู้ / เงินต้น (Principal)

ยอดเงินกู้ที่ได้รับอนุมัติจริงจากสถาบันการเงิน

อัตราดอกเบี้ยรายเดือน (Monthly Rate)

อัตราดอกเบี้ยต่อปีหารด้วย 12 เดือนและ 100

จำนวนงวดผ่อนชำระ (Total Months)

ระยะเวลาผ่อนชำระทั้งหมดคิดเป็นจำนวนเดือน (ปี × 12)

ค่างวดผ่อนชำระต่อเดือน (Monthly EMI)

ยอดเงินคงที่ที่ต้องชำระในแต่ละงวด

ตัวอย่างการคำนวณแบบทีละขั้นตอน

ตัวอย่างการคำนวณจริง: กู้ซื้อบ้าน 3,000,000 บาท ดอกเบี้ย 4.5% ต่อปี ผ่อน 30 ปี

สมมุติคุณขอกู้ซื้อบ้านหรือคอนโด วงเงิน 3,000,000 บาท อัตราดอกเบี้ยเฉลี่ย 4.5% ต่อปี ระยะเวลาผ่อนชำระ 30 ปี (360 งวด):

คำนวณอัตราดอกเบี้ยรายเดือน (r) และจำนวนงวด (n)

r = 4.5 ÷ (12 × 100) = 0.00375 ต่อเดือน | n = 30 × 12 = 360 งวด

แปลงอัตราดอกเบี้ยต่อปีเป็นสัดส่วนรายเดือน

คำนวณค่าตัวคูณแฟกเตอร์ (1+r)ⁿ

(1 + 0.00375)³⁶⁰ ≈ 3.8477

คำนวณแฟกเตอร์การเติบโตแบบทบต้น

แทนค่าลงในสูตรค่างวด (E)

E = 3,000,000 × 0.00375 × 3.8477 ÷ (3.8477 − 1) ≈ 15,200.60 บาท/เดือน

ได้ยอดค่างวดผ่อนชำระรายเดือนคงที่

สรุปยอดชำระและดอกเบี้ยรวมตลอด 30 ปี

ยอดรวม = 15,200.60 × 360 = 5,472,216 บาท | ดอกเบี้ยรวม = 2,472,216 บาท

ดอกเบี้ยรวมคิดเป็นประมาณ 45.18% ของยอดชำระทั้งหมด

สรุป: ยอดผ่อนชำระอยู่ที่ประมาณ 15,201 บาทต่อเดือน ยอดรวมตลอดอายุสัญญาคือ 5,472,216 บาท (เป็นเงินต้น 3,000,000 บาท และดอกเบี้ย 2,472,216 บาท) หากคุณชำระเงินต้นเพิ่ม (โปะบ้าน) สม่ำเสมอ จะช่วยลดเวลาผ่อนได้หลายปีและประหยัดดอกเบี้ยได้หลักแสนบาทครับ

บทวิเคราะห์และข้อแนะนำเชิงลึก

เจาะลึกเทคนิคการผ่อนสินเชื่อ: 'ลดต้นลดดอก' vs 'ดอกเบี้ยคงที่' และเคล็ดลับการโปะหนี้

ความแตกต่างที่สำคัญที่สุดในระบบสินเชื่อของไทยคือ 'วิธีคิดดอกเบี้ย' สินเชื่อบ้านจะคิดแบบ 'ลดต้นลดดอก' (Effective Rate) เมื่อคุณจ่ายเงินค่างวด ดอกเบี้ยจะคิดจากเงินต้นคงเหลือจริงเท่านั้น ในขณะที่สินเชื่อรถยนต์ส่วนใหญ่มักเสนอเป็น 'ดอกเบี้ยคงที่' (Flat Rate) ซึ่งคิดดอกเบี้ยจากยอดกู้เริ่มต้นตลอดอายุสัญญา หากนำ Flat Rate 3% ของรถยนต์มาแปลงเป็น Effective Rate จะเท่ากับดอกเบี้ยจริงเกือบ 5.5% - 6% เลยทีเดียวครับ

สำหรับผู้กู้ซื้อบ้าน เคล็ดลับที่ทรงพลังที่สุดคือการ 'โปะเงินต้น' ในช่วงปีแรกๆ เนื่องจากค่างวดบ้านส่วนใหญ่ถูกตัดไปเป็นดอกเบี้ย การจ่ายเงินเพิ่มแม้เพียงเดือนละ 1,000 - 2,000 บาท หรือการนำโบนัสสิ้นปีมาโปะ เงินส่วนเกินทั้งหมดจะวิ่งไปหักเงินต้น 100% ทันที ส่งผลให้ดอกเบี้ยในงวดถัดไปลดลงแบบทวีคูณ และช่วยลดเวลาผ่อนจาก 30 ปี เหลือเพียง 20-22 ปีได้อย่างง่ายดายครับ

นอกจากนี้ ผู้กู้ควรตรวจสอบเงื่อนไขการ 'รีไฟแนนซ์' (Refinance) หรือ 'ขอลดดอกเบี้ยกับธนาคารเดิม' (Retention) ทุกๆ 3 ปีเมื่อหมดโปรโมชันดอกเบี้ยพิเศษ เพื่อรักษาอัตราดอกเบี้ยให้อยู่ในระดับต่ำที่สุดอยู่เสมอครับ

ดอกเบี้ยแบบ 'ลดต้นลดดอก' กับ 'ดอกเบี้ยคงที่' แตกต่างกันอย่างไร?

ในตลาดสินเชื่อไทย วิธีคิดดอกเบี้ยมี 2 รูปแบบหลัก: สินเชื่อบ้านมักคิดแบบ 'ลดต้นลดดอก' (Reducing Balance) ซึ่งคิดดอกเบี้ยจากเงินต้นคงเหลือจริง งวดแรกๆ ดอกเบี้ยจะสูงแต่จะลดลงเรื่อยๆ เมื่อเงินต้นถูกตัดไป ในขณะที่สินเชื่อรถยนต์หรือสินเชื่อส่วนบุคคลบางแห่งคิดแบบ 'ดอกเบี้ยคงที่' (Flat Rate) โดยนำยอดเงินกู้ตั้งต้นมาคิดดอกเบี้ยเท่ากันทุกงวดตลอดสัญญา หากนำดอกเบี้ยคงที่ 3% ของรถยนต์มาแปลงเป็นดอกเบี้ยที่แท้จริงแบบลดต้นลดดอก จะเท่ากับเกือบ 5.5% - 6% ต่อปีเลยทีเดียวครับ

ลดต้นลดดอก (Effective Rate)	ดอกเบี้ยคงที่ (Flat Rate)
คิดดอกเบี้ยจาก 'เงินต้นคงเหลือจริง' ในแต่ละงวด	คิดดอกเบี้ยจาก 'ยอดเงินกู้เริ่มต้น' เท่าเดิมตลอดสัญญา
ยิ่งจ่ายเงินต้น ดอกเบี้ยยิ่งลดลงอย่างรวดเร็ว	จ่ายเงินต้นไปแล้ว ดอกเบี้ยก็ไม่ลดลงตาม
สามารถ 'โปะเงินต้น' เพื่อลดดอกเบี้ยและหมดหนี้เร็วขึ้นได้	การโปะเงินต้นมักไม่ได้ช่วยลดภาระดอกเบี้ยทั้งหมด
นิยมใช้กับ: สินเชื่อบ้าน, คอนโด, สินเชื่อธุรกิจ	นิยมใช้กับ: สินเชื่อเช่าซื้อรถยนต์, มอเตอร์ไซค์

ก่อนตัดสินใจกู้เงิน อย่าดูเพียงตัวเลขอัตราดอกเบี้ยที่ระบุ ให้ตรวจสอบว่าเป็นแบบ 'ลดต้นลดดอก' หรือ 'ดอกเบี้ยคงที่' ทุกครั้งครับ

ตารางเปรียบเทียบอัตราดอกเบี้ยสินเชื่อยอดนิยมในไทย

สรุปช่วงอัตราดอกเบี้ยและระยะเวลาผ่อนชำระมาตรฐานของสถาบันการเงินในประเทศไทย:

ประเภทสินเชื่อ	ช่วงดอกเบี้ยเฉลี่ย (% ต่อปี)	ระยะเวลาผ่อนมาตรฐาน	เงื่อนไขและข้อแนะนำ
สินเชื่อที่อยู่อาศัย (บ้าน/คอนโด)	3.25% – 5.50%	15 – 30 ปี	มักเป็นดอกเบี้ยโปรโมชันคงที่ 3 ปีแรก หลังจากนั้นเป็นแบบลอยตัว (MRR/MLR) แนะนำให้รีไฟแนนซ์หรือ Retention ทุก 3 ปี
สินเชื่อรถยนต์ใหม่ (ป้ายแดง)	2.39% – 3.50% (Flat)	4 – 7 ปี	คิดแบบ Flat Rate คิดเทียบเป็น Effective Rate ประมาณ 4.5% – 6.5% ต่อปี
สินเชื่อส่วนบุคคล (Personal Loan)	16.00% – 25.00%	1 – 5 ปี	สินเชื่อไม่มีหลักประกัน อัตราดอกเบี้ยสูงสุดไม่เกินเพดาน 25% ต่อปีตามเกณฑ์ของ ธปท.
สินเชื่อเพื่อการศึกษา (กยศ. / สถาบันการเงิน)	1.00% – 8.00%	5 – 15 ปี	กยศ. คิดดอกเบี้ยเพียง 1% ต่อปี พร้อมระยะเวลาปลอดหนี้ 2 ปีหลังสำเร็จการศึกษา

อัตราดอกเบี้ยนี้ใช้สำหรับการวางแผนการเงินเบื้องต้น อัตราดอกเบี้ยจริงขึ้นอยู่กับนโยบายของแต่ละธนาคาร ประวัติเครดิตบูโร และวงเงินของผู้กู้ครับ

กลยุทธ์การ 'โปะหนี้' และเทคนิคปลดหนี้บ้านให้เร็วขึ้น 5-10 ปี

การโปะเงินต้นเพิ่มเพียง 10-20% ของค่างวดในแต่ละเดือน หรือการนำเงินโบนัสสิ้นปีมาตัดเงินต้น สามารถลดระยะเวลาผ่อนจาก 30 ปี เหลือเพียง 20-22 ปี และประหยัดดอกเบี้ยได้เป็นหลักล้านบาท หากต้องการดูโอกาสเติบโตจากการนำเงินส่วนเกินไปลดค่าใช้จ่ายประจำวัน สามารถใช้ โปรแกรมคำนวณเงินรั่วไหลและค่าใช้จ่ายประจำวัน (Daily Habit Cost) เพื่อช่วยวางแผนการออมเงินมาโปะหนี้ได้เช่นกันครับ

ลองปรับตัวเลขอัตราดอกเบี้ยในโปรแกรมขึ้นหรือลง 0.5% เพื่อดูว่าหากดอกเบี้ยในอนาคตปรับขึ้นหรือลง ยอดผ่อนต่อเดือนของคุณจะเปลี่ยนไปเท่าไหร่ ช่วยให้เตรียมพร้อมรับมือกับความผันผวนได้อย่างมั่นใจครับ

คำถามที่พบบ่อย

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ คำนวณค่างวด

วิธีคิดค่างวดแบบลดต้นลดดอก (Effective Rate) แตกต่างจากดอกเบี้ยคงที่ (Flat Rate) อย่างไร?

ลดต้นลดดอกจะคำนวณดอกเบี้ยจาก 'เงินต้นคงเหลือจริง' ในแต่ละงวด เมื่อเงินต้นลดลง ดอกเบี้ยก็จะลดลงตามไปด้วย (นิยมใช้กับสินเชื่อบ้าน) ส่วนดอกเบี้ยคงที่จะคิดดอกเบี้ยจาก 'ยอดเงินกู้เริ่มต้น' เท่าเดิมทุกงวดตลอดสัญญา (นิยมใช้กับสินเชื่อรถยนต์) ทำให้ดอกเบี้ยแท้จริงของดอกเบี้ยคงที่จะสูงกว่าตัวเลขที่ระบุประมาณ 1.8 เท่าครับ

การโปะบ้าน (ชำระเกินค่างวด) มีวิธีคิดอย่างไร และช่วยประหยัดดอกเบี้ยได้จริงไหม?

ช่วยประหยัดได้มหาศาลครับ! เพราะสินเชื่อบ้านเป็นแบบลดต้นลดดอก เงินส่วนที่ชำระเกินจากค่างวดปกติจะถูกนำไป 'หักเงินต้นโดยตรง 100%' ส่งผลให้เงินต้นลดลงทันที และงวดถัดไปธนาคารจะคิดดอกเบี้ยบนเงินต้นที่น้อยลง ทำให้หนี้หมดเร็วขึ้นหลายปีและประหยัดดอกเบี้ยได้หลักแสนถึงหลักล้านบาทครับ

กู้ซื้อบ้านเงินเดือนเท่านี้ สามารถกู้ได้วงเงินสูงสุดประมาณเท่าไหร่?

ตามเกณฑ์มาตรฐาน สถาบันการเงินมักกำหนดภาระหนี้ไม่เกิน 40-50% ของรายได้ต่อเดือน (DSR) โดยสูตรประเมินคร่าวๆ คือ เงินเดือน 10,000 บาท จะสามารถกู้ได้วงเงินประมาณ 1,500,000 บาท (ขึ้นอยู่กับภาระหนี้เดิม ประวัติเครดิตบูโร และเงื่อนไขของแต่ละธนาคารครับ)

ค่างวดที่คำนวณได้รวมค่าประกัน MRTA และค่าธรรมเนียมอื่นๆ หรือยัง?

ยอดที่คำนวณในโปรแกรมนี้เป็น 'ยอดค่างวดบริสุทธิ์ตามหลักคณิตศาสตร์' ยังไม่รวมค่าประกันชีวิตคุ้มครองสินเชื่อ (MRTA), ค่าจดจำนอง 1%, ค่าประเมินราคาหลักทรัพย์ หรือค่าธรรมเนียมการจัดการเงินกู้ ซึ่งผู้กู้ควรสอบถามยอดรวมจริง (Effective APR) จากธนาคารก่อนเซ็นสัญญาครับ

ควรเลือกรีไฟแนนซ์ (Refinance) หรือขอปรับลดอัตราดอกเบี้ยเดิม (Retention) เมื่อครบ 3 ปี?

เมื่อผ่อนครบ 3 ปี ดอกเบี้ยโปรโมชันมักจะลอยตัวสูงขึ้น หากเลือก Retention กับธนาคารเดิม จะสะดวก เอกสารน้อย และไม่มีค่าจดจำนองใหม่ แต่หากเลือก Refinance ย้ายไปธนาคารใหม่ มักจะได้อัตราดอกเบี้ยที่ต่ำกว่า แต่อาจมีค่าจดจำนองใหม่ 1% จึงควรคำนวณเปรียบเทียบว่าส่วนต่างดอกเบี้ยที่ประหยัดได้คุ้มกับค่าธรรมเนียมย้ายธนาคารหรือไม่ครับ

ข้อจำกัดความรับผิดชอบทางการเงินที่สำคัญ

เครื่องคำนวณนี้มีไว้เพื่อวัตถุประสงค์ทางการศึกษาและเป็นข้อมูลเบื้องต้นเท่านั้น เราไม่ใช่ที่ปรึกษาทางการเงินหรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีที่ได้รับใบอนุญาต

อ่านข้อจำกัดความรับผิดชอบทางกฎหมายฉบับเต็ม

โปรแกรมคำนวณนี้จัดทำขึ้นเพื่อการศึกษาและการวางแผนการเงินส่วนบุคคลเบื้องต้นเท่านั้น ไม่ถือเป็นคำแนะนำทางการเงิน กฎหมาย หรือการอนุมัติสินเชื่อจากสถาบันการเงิน การคำนวณใช้สูตรมาตรฐานแบบลดต้นลดดอก (Reducing Balance) และยังไม่รวมค่าธรรมเนียม ประกัน MRTA หรือภาษีใดๆ กรุณาตรวจสอบเอกสารสัญญาและข้อเสนอทางการเงินอย่างเป็นทางการ (Key Fact Sheet) จากธนาคารผู้ให้บริการก่อนตัดสินใจกู้เงินเสมอครับ

ตรวจสอบล่าสุด: ตุลาคม 2026

แหล่งข้อมูลอ้างอิงและมาตรฐานที่เชื่อถือได้ (E-E-A-T)

เครื่องคำนวณที่เกี่ยวข้อง

เครื่องคำนวณที่มักเปิดดูควบคู่กับ คำนวณค่างวด

ดูทั้งหมด การเงินและการลงทุน →

DCA & ตลาดหลักทรัพย์ฯ№ 01.02

โปรแกรมคำนวณ DCA คำนวณเงินออมและผลตอบแทน

โปรแกรมคำนวณ DCA คำนวณเงินออมรายเดือน ผลตอบแทนคาดหวัง และมูลค่าพอร์ตในอนาคตจากการออมหุ้นและกองทุนรวม ด้วยพลังดอกเบี้ยทบต้นตามเกณฑ์ตลาดหลักทรัพย์ฯ

M = P × [((1+i)ⁿ − 1) / i] × (1+i) (มูลค่าเงินในอนาคตของการออมแบบทบต้นต้นงวด / Annuity Due)เปิดใช้งานเครื่องมือ

การเงินและการลงทุน№ 01.04

โปรแกรมคำนวณดอกเบี้ยทบต้น วางแผนเงินออม

โปรแกรมคำนวณดอกเบี้ยทบต้นออนไลน์ คำนวณผลตอบแทนเงินฝากและการลงทุนแบบรายเดือน รายไตรมาส รายปี พร้อมตารางเปรียบเทียบและกฎเลข 72 ช่วยวางแผนการเงินสู่อิสรภาพ

สูตรดอกเบี้ยทบต้น: A = P · (1 + r/n)^(n · t) โดยที่ A คือยอดเงินรวมเมื่อครบกำหนด, P คือเงินต้นเริ่มต้น, r คืออัตราดอกเบี้ยต่อปี, n คือจำนวนครั้งที่ทบต้นต่อปี, และ t คือระยะเวลาเป็นปีเปิดใช้งานเครื่องมือ

ผลตอบแทนทบต้น№ 01.16

โปรแกรมคำนวณ CAGR อัตราผลตอบแทนทบต้นต่อปี

โปรแกรมคำนวณ CAGR ออนไลน์ คำนวณอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยทบต้นต่อปีจากการลงทุน หุ้น และกองทุน พร้อมคำนวณผลตอบแทนรวมและกฎ 72 ประเมินระยะเวลาเงินโต 2 เท่า

CAGR = [(มูลค่าสุดท้าย ÷ มูลค่าเริ่มต้น) ^ (1 ÷ จำนวนปี)] − 1 | กฎ 72: ระยะเวลาเงินโต 2 เท่า = 72 ÷ CAGRเปิดใช้งานเครื่องมือ

แม่นยำแน่นอน & ปลอดภัยบนเบราว์เซอร์ 100%

การคำนวณทั้งหมดประมวลผลบนเบราว์เซอร์ของคุณโดยตรงด้วยเลขทศนิยมความละเอียดสูง ข้อมูลตัวเลขและข้อมูลทางการเงินของคุณจะเป็นความลับเสมอ และไม่มีการส่งหรือบันทึกลงเซิร์ฟเวอร์ใดๆ